Фрод в iGaming: схемы, цифры и почему это проблема не только для операторов

Помню те сладкие времена, когда можно было 30% ROI формировать тупо за счет фрода. Но аналитика, антифрод-машины и подходы к закупке трафика меняются, поэтому для меня и большинства коллег это уже не так актуально. Но это не значит, что фрод куда-то делся. Наоборот, он эволюционировал, вырос в объемах и вариантах механик и сейчас называется чуть ли не одним из главных рисков для всей iGaming-индустрии.

И это не мои умозаключения — я аналитика из относительно свежего отчета Gambling IQ за 2025 год, собранного на основе аналитики операторов и антифрод-провайдеров из разных стран. Вывод не утешительный: фрод стал более организованным, технологичным и масштабным. И все чаще за схемами стоят не одиночные игроки, а сетки с автоматизацией, синтетическими личностями и связями с криптоинфраструктурой. Ниже разберем ключевые типы фрода, которые сегодня формируют основную часть потерь в iGaming. Не знаю зачем эта информация вам — но лично я люблю в таком покопаться 🙂 

P.S. Напомню, что больше контента про арбитраж трафика вы найдете на моем канале @ARBI_TRAFFIC.

Абуз бонусами — 65,9% всех фрод-кейсов

Абуз бонусов остается абсолютным лидером и главной головной болью операторов. Почти две трети всех фрод-инцидентов связаны именно с массовым бонус-хантингом: регистрацией сотен аккаунтов под велком-офферы, фриспины и reload-бонусы. Причем речь идет не про одного игрока с несколькими почтами, а о полноценных фермах, использующих: 

• синтетические личности (комбинации реальных и вымышленных данных);
• прокси-фермы и антидетект-браузеры;
• автоматическую регистрацию и отыгрыш;
• ставочные вилки и низкорисковые стратегии для формального отыгрыша вейджера.
  

По оценкам операторов, потери от бонус-хантинга достигают 10–15% годовой выручки, особенно в юрисдикциях с мягким KYC или на старте новых брендов. Для бизнеса это прямое вымывание денег, которое почти не создает ценности ни для продукта, ни для маркетинга. Поэтому $15 млрд в год — это оценка денег, которые индустрия тратит на антифрод.

☝️Ключевые антифрод- и KYC-провайдеры, на которых сегодня держится безопасность iGaming

Отмыв денег — 10,9%

Отмывание денег через онлайн-казино и букмекеров — одна из самых старых и понятных схем. Работает она довольно просто: деньги заводятся на казино под видом обычного депозита, дальше прокручиваются через ставки с минимальным риском (чтобы сильно не проиграть), после чего выводятся уже как «выигрыш». Снаружи это выглядит как обычная игровая активность, а не как финансовая операция.

В последние годы почти все такие схемы завязаны на криптовалюту. Используют криптодепозиты, быстрые обмены между монетами, десятки аккаунтов и разные страны с мягкими проверками. Деньги постоянно дробятся, перемешиваются и переходят с аккаунта на аккаунт, из-за чего отследить их путь становится значительно сложнее.

Важно, что сейчас этим все чаще занимаются не отдельные «умные игроки», а организованные группы. Для них казино — это просто удобный инструмент, один из этапов обналичивания. Поэтому проблемой уже занимаются не только сами казино, но и банки с регуляторами, которые все внимательнее смотрят на такие операции и ужесточают контроль.

Картинка для наглядности от наших налоговиков 🙂 

Crypto fraud — 9,4%

Криптофрод — одна из самых грязных зон в iGaming, потому что снаружи он часто выглядит как обычное онлайн-казино. На практике это фейковые криптоказино, копии известных брендов, сайты-однодневки и фишинговые воронки, которые маскируются под «честный продукт». Игроку обещают бонусы, быстрые выплаты и анонимность — а дальше либо деньги просто исчезают, либо игра изначально подкручена.

Отдельная категория — манипуляции с RNG и выводами. Пользователю могут специально дать пару ранних выигрышей, чтобы он поверил в продукт, а затем вероятность побед резко падает. Выводы затягиваются, появляются «технические проверки», дополнительные комиссии или требования доплатить, после чего аккаунт просто блокируется.

Главная причина, почему такие схемы живут, — анонимность крипты и отсутствие жесткой верификации. Зайти можно быстро, проверить почти некому, а сайт легко закрыть и открыть заново под другим доменом. В итоге страдают не только игроки, но и нормальные крипто-казино: доверие к крипто-iGaming падает, платежные партнеры ужесточают условия, а регуляторы начинают давить на весь сегмент сразу.

Payment system fraud — 5,9%

Фрод на уровне платежек — это когда казино используют как инструмент для работы с украденными или скомпрометированными картами. Самые частые сценарии: тестирование карт на небольшие суммы, массовые депозиты с ворованных данных, захват аккаунтов и попытки быстро вывести средства, пока платеж не откатили. Для скамеров это способ проверить, «живая» карта или нет, для казино — прямой источник проблем.

Почти всегда такие случаи заканчиваются чарджбэками. Банк возвращает деньги владельцу карты, а оператор остается без депозита и еще платит комиссию за спор. Если инциденты повторяются, платежные провайдеры начинают повышать комиссии, вводить дополнительные проверки или просто отключают казино от шлюза как токсичного клиента.

Самое неприятное — эффект цепочки. Из-за действий фродеров страдают обычные игроки и аффилиаты: депозиты начинают чаще отклоняться, выплаты замедляются, вводятся жесткие лимиты и дополнительная верификация. В итоге фрод на платежках бьет не только по деньгам оператора, но и по всей экосистеме вокруг продукта.

Еще хорошая заметка на эту тему

Chargeback fraud — 5,6%

Чарджбэк-фрод со стороны игроков — это когда человек сам осознанно откатывает платеж через банк после игры. Сценарий простой: пользователь вносит депозит, делает ставки, проигрывает деньги, а затем обращается в банк с формулировкой «платеж не мой» или «услуга оказана некорректно». Для банка это обычный спор, для казино — прямой финансовый минус.

Проблема в том, что для части аудитории это уже не выглядит как мошенничество. В чатах и гайдах чарджбэки все чаще подаются как «лайфхак»: мол, можно рискнуть, а если не повезло — попробовать вернуть деньги через банк. Такая логика постепенно нормализуется, особенно в Tier-1 странах, где банки охотнее встают на сторону клиента.

Для операторов это одна из самых болезненных статей потерь. Каждый чарджбэк — это не только возврат денег игроку, но и штрафы, комиссии и ухудшение статистики перед платежными системами. При росте таких кейсов банки начинают внимательнее смотреть на казино, ужесточать условия или вовсе отказывать в обслуживании, что снова бьет по всему бизнесу.

Opposite betting — 2,3%

Букмекерские вилки. Суть простая: ставки делаются на противоположные исходы одного события, часто через разные аккаунты, БК или рынки. Цель здесь редко в чистой прибыли — чаще это инструмент для формального выполнения условий бонусов и фрибетов. Такие стратегии используют, чтобы прокрутить вейджер с минимальным риском, вывести фрибеты или замаскировать бонус-абьюз под «нормальную» игру. Внешне все выглядит как обычные ставки, без резких скачков и подозрительных паттернов, поэтому автоматические системы реагируют на них слабее.

Опасность в масштабе. Один аккаунт почти ничего не выносит, но сетки из десятков и сотен пользователей стабильно вытягивают деньги из продукта. Именно поэтому opposite betting редко всплывает как отдельная проблема, но почти всегда присутствует внутри более крупных фрод-схем.

Почему фрод стал проблемой всей экосистемы

Фрод в iGaming давно перестал быть внутренней болью операторов. Его последствия расходятся по всей цепочке: ужесточается KYC и AML, режутся бонусы для обычных игроков, партнерки повышают требования к качеству трафика, а баеры и аффилиаты сталкиваются с холдами и отказами без прямой вины. При этом те же технологии, которые ускоряют рост рынка — крипта, ИИ, white-label решения и автоматизация — параллельно упрощают жизнь мошенникам. В итоге фрод перестает быть «издержками роста» и превращается в системную проблему, которая влияет на правила игры для всех участников индустрии.

Как-то так. С вами был автор канала @ARBI_TRAFFIC. Если интересно обсудить эту тему — пишите в комменты в блоге — я обязательно отвечу. Буду рад подписке, пока!