AML

AML — это система мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем.

AML-тестирование — это процесс проверки клиентов, транзакций или компаний с целью выявить подозрительную активность, связанную с:

• Отмыванием денег,
• Финансированием терроризма,
• Уклонением от налогов,
• И другими незаконными действиями.

Что включает AML-тест:

• Идентификация личности (KYC) — паспорт, прописка, селфи и т.д.
• Проверка источников дохода — откуда поступают деньги.
• Мониторинг транзакций — подозрительные суммы, частота, география.
• Сверка с санкционными списками — FATF, OFAC, ЕС и др.

Где применяется:

• Банки и финтех-компании.
• Криптовалютные биржи.
• МФО и страховые компании.
• Онлайн-сервисы, работающие с платежами.

AML-защита — это требование законодательства во многих странах. Она помогает остановить незаконные схемы, защитить финсистему от преступного вмешательства и обеспечить прозрачность операций.

В контексте арбитража трафика AML-тестирование — это способ, с помощью которого рекламодатель, партнёрская сеть или платежная система проверяют вебмастера на предмет подозрительной финансовой активности.

Что такое AML-тест в арбитраже:

Это внутренняя проверка, которую могут запустить, если:

• Выплаты проходят через офшоры или крипту,
• Трафик идет из стран с высоким риском (например, Tier 3),
• Аккаунт резко начал зарабатывать крупные суммы,
• Были жалобы от рекламодателя на качество трафика.

Что обычно запрашивают:

• Документы KYC — паспорт, селфи с паспортом, прописка.
• Источники трафика — откуда льётся трафик, какие ГЕО, креативы.
• Платежные реквизиты — карты, кошельки, криптокошельки.
• Структура дохода — как часто и откуда приходят выплаты.