KYC

KYC (“know your customer” или “знай своего клиента”) – это процесс проверки личности клиентов, используемый финансовыми учреждениями, финтех-компаниями и другими организациями.

Целью KYC является противодействие отмыванию денег (AML) и прочих противоправных финансовых активностей. В целом, подобные проверки у сервисов делятся на два вида: те, где нужна живая верификация (нужно пройти очное собеседование), и где требуется просто загрузить фото документов или показать лицо на камеру (по аналогии с верификацией на Binance).

Продвинутая система KYC используется популярным сервисом виртуальных платежных карт PSTNET, где присутствует сразу несколько уровней верификации для разных задач – от самой простой верификации частных лиц до KYC целой компании (KYB или know your business).